Kommentar von Oliver Riehl, Navex So prägt Künstliche Intelligenz die Zukunft der Compliance

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Compliance ist für in Deutschland tätige Unternehmen zu einer immer komplexeren Herausforderung geworden. Angesichts vieler neuer Vorschriften, die jährlich eingeführt werden, müssen sich Unternehmen ständig an die sich verändernde Rechtslandschaft anpassen. Gleichzeitig erfordern Compliance-Programme robuste Richtlinien und eine kontinuierliche Überwachung, um die Einhaltung dieser Vorschriften sicherzustellen. Künstliche Intelligenz (KI) entwickelt sich zu einem leistungsstarken Tool, das Unternehmen dabei hilft, sich in diesem rechtlichen Dschungel zurechtzufinden.

Das regulatorische Umfeld Deutschlands gehört zu den komplexesten in Europa, mit häufigen Aktualisierungen der Gesetze, die Branchen wie Finanzen, Gesundheitswesen, Fertigung und Technologie regeln. Unternehmen müssen sich mit Vorschriften auseinandersetzen, die alles abdecken, von Datenschutz nach der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) über Standards für ökologische Nachhaltigkeit bis hin zur Sorgfaltsprüfung der Lieferkette.

Für Unternehmen, die in mehreren Sektoren oder Regionen tätig sind, ist die Einhaltung der Vorschriften eine überwältigende Aufgabe. KI bietet transformative Möglichkeiten, diesen Prozess zu vereinfachen. Durch die Nutzung von Algorithmen des maschinellen Lernens und der Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) kann KI riesige Mengen an rechtlichen und regulatorischen Daten in Echtzeit analysieren.

Beispielsweise können KI-gestützte Tools neue Gesetze scannen, deren Auswirkungen interpretieren und spezifische Maßnahmen identifizieren, die Unternehmen ergreifen müssen, um sie einzuhalten. Dadurch kann die manuelle Überprüfung langwieriger Rechtsdokumente entfallen, was Zeit spart und das Risiko menschlicher Fehler reduziert.

Künstliche Intelligenz dient als Frühwarnsystem der Compliance

Darüber hinaus können KI-Systeme so programmiert werden, dass sie regulatorische Aktualisierungen kontinuierlich überwachen und Änderungen anzeigen, die für den Betrieb eines Unternehmens relevant sind. Ein Finanzinstitut könnte beispielsweise KI einsetzen, um Aktualisierungen der Geldwäschegesetze zu verfolgen und seine Compliance-Protokolle automatisch anzupassen. Dieser proaktive Ansatz stellt nicht nur sicher, dass Unternehmen die Vorschriften einhalten, sondern ermöglicht es ihnen auch, regulatorische Änderungen vorwegzunehmen und ihre Strategien entsprechend anzupassen.

Zusätzlich kann KI bei der grenzüberschreitenden Compliance helfen. Für multinationale Unternehmen, die in Deutschland und anderen Rechtsordnungen tätig sind, können KI-Tools Vorschriften über Ländergrenzen hinweg vergleichen, Überschneidungen identifizieren und Unstimmigkeiten hervorheben. Diese Fähigkeit ist von unschätzbarem Wert für Unternehmen, die Compliance-Prozesse rationalisieren und Konflikte zwischen unterschiedlichen gesetzlichen Anforderungen vermeiden möchten.

So gelingt eine sichere KI-Integration

Während KI erhebliche Möglichkeiten zur Verbesserung der Compliance bietet, muss ihre Integration in Compliance-Programme sicher und durchdacht erfolgen. Richtlinien und Überwachung sind entscheidend, um sicherzustellen, dass KI-Systeme effektiv, ethisch einwandfrei und innerhalb der gesetzlichen Grenzen arbeiten. Daher wird dringend empfohlen, dass Unternehmen Reibungsverluste aus dem Prozess entfernen und nach Tools suchen, die einfach zu verwalten und nahtlos in andere bestehende Systeme zu integrieren sind. Dieser Ansatz hilft dabei, Silos aufzubrechen und Risikodaten an einem einheitlichen Ort zu aggregieren.

KI-Einsatz benötigt robuste Richtlinien

Um KI in der Compliance zu nutzen, müssen Unternehmen klare Richtlinien für ihre Nutzung festlegen. Diese sollten den Anwendungsbereich von KI-Anwendungen skizzieren, die Rechenschaftspflicht definieren und Transparenz gewährleisten. Unternehmen sollten beispielsweise angeben, welche Compliance-Aufgaben durch KI automatisiert werden und wer diese Systeme überwachen wird.

Transparenz ist besonders wichtig, wenn KI verwendet wird, um Vorschriften zu interpretieren oder Entscheidungen zu treffen. Unternehmen müssen sicherstellen, dass KI-Algorithmen erklärbar und überprüfbar sind und dass Stakeholder verstehen können, wie das System zu einer bestimmten Schlussfolgerung gekommen ist. Das ist entscheidend für den Aufbau von Vertrauen in KI-Tools und für den Nachweis der Compliance mit Vorschriften, insbesondere in Branchen mit hoher regulatorischer Kontrolle.

Ein weiterer wichtiger Aspekt ist der Datenschutz. KI-Systeme sind häufig auf große Datensätze angewiesen, um effektiv zu funktionieren, aber Unternehmen müssen sicherstellen, dass diese Systeme Datenschutzgesetze wie die DSGVO einhalten. Richtlinien sollten beschreiben, wie Daten erhoben, gespeichert und verarbeitet werden, sowie Maßnahmen zum Schutz sensibler Informationen.

Kontinuierliche Überwachung minimiert Risiken

Die Integration von KI in Compliance-Programme ist kein einmaliger Aufwand, sondern erfordert eine kontinuierliche Überwachung, um sicherzustellen, dass die Systeme effektiv und sicher bleiben. Kontinuierliche Überwachung ermöglicht es Unternehmen, potenzielle Risiken wie Vorurteile bei KI-Algorithmen oder Schwachstellen bei Cyberangriffen zu identifizieren und zu beheben. Beispielsweise sollten KI-Systeme, die zur Compliance-Überwachung eingesetzt werden, regelmäßig einer Prüfung unterzogen werden, um sicherzustellen, dass keine Vorurteile bestehen, die zu diskriminierenden Praktiken oder falschen Auslegungen von Vorschriften führen könnten. Unternehmen können KI selbst nutzen, um ihre Leistung zu überwachen, indem sie maschinelle Lernmodelle einsetzen, um Anomalien oder Abweichungen vom erwarteten Verhalten zu kennzeichnen.

Ein weiterer kritischer Aspekt der KI-Integration ist die IT-Sicherheit. Da KI-Systeme sensible Compliance-bezogene Daten verarbeiten, werden sie zu potenziellen Zielen für Cyberangriffe. Unternehmen müssen robuste Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, Zugriffskontrollen und regelmäßige Schwachstellenbewertungen implementieren, um ihre KI-Systeme und die von ihnen verarbeiteten Daten zu schützen.

Menschliche Aufsicht sorgt für verlässliche Ergebnisse

Während KI viele Compliance-Aufgaben automatisieren kann, bleibt die menschliche Aufsicht unerlässlich. Viele Unternehmen arbeiten immer noch in Silos, aber Compliance-Beauftragte und Rechtsexperten sollten Silos überwinden und abteilungsübergreifend arbeiten, um KI-Systemergebnisse zu validieren, Kontext bereitzustellen und endgültige Entscheidungen zu treffen. Dieser kollaborative Ansatz stellt sicher, dass KI menschliches Fachwissen ergänzt, anstatt es zu ersetzen. Beispielsweise könnte ein KI-Tool einen potenziellen Verstoß gegen Vorschriften anzeigen, aber ein Compliance-Beauftragter müsste den Fall überprüfen und die geeignete Vorgehensweise festlegen.

Durch die Kombination der Effizienz von KI mit menschlichem Urteilsvermögen können Unternehmen ein ausgewogenes und effektives Compliance-Programm erreichen. Unternehmen sollten eine Lösung finden, die eine einheitliche Sicht auf Governance, Risiko und Compliance (GRC) bietet, die mit ihnen wächst und sie in die Lage versetzt, den sicheren Einsatz von KI zu fördern, indem sie die Risiko- und Compliance-Steuerung effizienter und zukunftsorientierter gestalten.

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